Cómo calcular rentabilidad, comparar contratos, organizar suministros y entender tus números — sin Excel y sin asesores.
How to calculate yield, compare contracts, organise utilities and understand your numbers — without Excel and without advisers.
Con la Ley 1/2025 tienes que acreditar un intento de solución extrajudicial antes de demandar. Y hay un detalle que vale oro: si envías el burofax con propuesta concreta 30 días antes de la demanda, bloqueas la enervación —que el inquilino pague en el último momento y se quede—. Con desahucios de 6 a 15 meses de media, ese detalle es dinero real. La cronología día a día del primer impago a la demanda, con modelo de burofax.
Todo el mundo busca 'gastos deducibles del alquiler' en abril, cuando ya es tarde: la factura que necesitas se perdió en octubre. El problema no es saber qué deduces —eso ya lo sabes—, es conservar el justificante. Agosto es el mes de montar el sistema, no de buscarlo. El calendario del propietario y un método de tres pasos para no perder ni un justificante en doce meses.
Poner 'temporada' en el contrato ya no basta. Desde 2026 tienes que probar una causa objetiva real —estudios, trabajo temporal, tratamiento médico— con documentación externa verificable. Sin ella, el contrato se reclasifica como vivienda habitual: cinco años de duración obligatoria y tope de renta. Los documentos exactos que guardar por contrato para aguantar una inspección.
El IRAV sustituyó al IPC y el INE lo publica cada mes: el último dato es 2,44 %. Pero antes de aplicarlo hay dos trampas que casi nadie explica: sin cláusula expresa en el contrato no puedes subir ni un euro, y el IRAV solo vale para vivienda habitual. Cómo se calcula sobre un alquiler de 900 €, con la plantilla de carta al inquilino.
El 30 de julio de 2026 el BOE sumó siete municipios más y ya son 317 zonas tensionadas. Suena a mala noticia para el propietario, pero según qué contrato firmes la ley te deja rebajar el IRPF del 50 % al 90 %. Comparamos los tres escenarios sobre el mismo piso de 180.000 € — y en uno de ellos cobras menos renta y aun así te queda más en el bolsillo.
Con hipoteca, la misma inversión que renta un 5,8 % al contado puede aparentar un 12,7 % — pero deja tu caja en −560 € al año. Comparamos comprar al contado y con hipoteca al 80 % sobre el mismo piso de 180.000 €: rentabilidad sobre el efectivo, retorno total, el escudo fiscal de los intereses y el riesgo del Euríbor, con las cifras al lado.
Antes de pagar IRPF por tu alquiler puedes restar intereses, IBI, comunidad, seguros, reparaciones y una amortización del 3 % que casi nadie apunta. Sobre un piso de 180.000 €, esas deducciones más la reducción del 60 % pueden dejar tu base imponible en menos de la mitad del alquiler cobrado.
El día 1 tu piso 'renta un 4,6 %'. Doce meses después, con la vacancia real, una derrama y el termo roto, la rentabilidad observada es del 3,4 %. Por qué la hoja de cálculo se desvía siempre y cómo cerrar la brecha, con números sobre un piso de 180.000 €.
Subir 50 €/mes parece +600 € al año, pero si añade un mes de vacancia, en realidad pierdes 350 €. Cómo encontrar el precio óptimo para tu piso con un ejemplo numérico y tres reglas prácticas.
Tu piso "renta un 6 %" sobre el papel. Luego llegan IBI, comunidad, vacancia, seguros, mantenimientos, gestoría e IRPF — y la rentabilidad neta real cae a 3 %. Con números sobre un piso de 180.000 €.
Una herramienta sin registro para saber si un piso te renta de verdad. Calcula rentabilidad bruta, neta, rentabilidad sobre el efectivo y proyección a 10 años en menos de un minuto.
Las cuatro métricas que necesitas para saber si un alquiler te renta de verdad: rentabilidad bruta, neta, rentabilidad sobre el efectivo y retorno de la inversión. Con un ejemplo numérico de un piso real.
Awaab's Law already puts social landlords on a statutory clock — 24 hours for emergencies, 10 working days to investigate a damp-and-mould hazard, 5 to make it safe. The Renters' Rights Act extends it to private landlords, expected around 2027. Most private landlords aren't watching yet — which is exactly why documenting repairs properly now puts you ahead of a term about to explode.
The government has confirmed all rented homes in England and Wales must reach EPC band C by 1 October 2030, with a £10,000 cost cap per property — down from the £15,000 first proposed. Four years sounds far off until you split it into annual budgets, and the clock on qualifying spending has been running since October 2025. Here's which improvements buy the most EPC points per pound.
Section 21 no-fault evictions ended on 1 May 2026. Every possession claim for arrears now runs through Section 8, and Ground 8 demands at least three months of arrears proven both when you serve notice and again at the hearing. If your rent record wouldn't stand up in court, you can't get your property back. Here's exactly what a judge needs to see.
Mandatory from April 2026 for landlords with income over £50,000, dropping to £30,000 in April 2027. The first quarterly deadline (7 August) has passed and the next is 7 November. Here are the five mistakes landlords made in quarter one — and how to avoid them before the next one.
From late 2026 the Private Rented Sector Database rolls out region by region in England. No registration means losing access to key possession grounds — you can't get your property back — plus fines of up to £40,000. Here's exactly what every landlord needs ready: the documents, the dates and the expiry traps.
With a buy-to-let mortgage the same property that returns 6 % in cash can look like 7.8 % — while draining £1,850 a year from your account. We compare buying in cash vs a 75 % mortgage on the same £250,000 flat: cash-on-cash, total return, the Section 24 trap and interest-rate risk, with the numbers side by side.
Before you pay tax on rental income you can deduct letting fees, repairs, insurance, service charges and more. But mortgage interest is no longer one of them — since April 2020, Section 24 replaced it with a 20 % credit that pushes many landlords into a higher bracket. Worked example on a £250,000 UK property.
On day 1 your flat 'yields 4.1 %'. Twelve months later, with the real voids, an unbudgeted works levy and a broken boiler, the observed yield is 3.1 %. Why the spreadsheet always drifts and how to close the gap, with real numbers on a £250,000 UK property.
Raising rent by £50/month sounds like +£600/year, but if it adds one month of voids, you actually lose £650. How to find the right asking price for your property, with a worked example and three rules.
Your flat "yields 6 %" on paper. Then service charge, void periods, insurance, maintenance, accountant fees and Section 24 income tax show up — and the real net yield falls to 2 %. With real numbers on a £250,000 UK property.
A no-signup tool to see whether a property is actually worth it. Calculates gross yield, net yield, cash-on-cash return and 10-year projection in under a minute.
The four metrics you need to know whether a rental property is actually worth it: gross yield, net yield, cash-on-cash return and total return on investment. With a numerical example of a real UK property.
